В соответствии с российским законодательством и внутренними правилами Ozon Банка, открытие полностью анонимных счетов невозможно. Рассмотрим условия открытия счетов с минимальным набором персональных данных.
Содержание
В соответствии с российским законодательством и внутренними правилами Ozon Банка, открытие полностью анонимных счетов невозможно. Рассмотрим условия открытия счетов с минимальным набором персональных данных.
Законодательные ограничения
| Федеральный закон 115-ФЗ | Обязательная идентификация всех клиентов |
| Требования ЦБ РФ | Предоставление паспортных данных |
| Политика Ozon Банка | Верификация через Госуслуги или видео-идентификацию |
Минимально необходимые данные для открытия счета
Для физических лиц
- Паспорт РФ или иной документ, удостоверяющий личность
- ИНН (может быть получен автоматически)
- Номер мобильного телефона
- Адрес электронной почты
Для юридических лиц
- Учредительные документы компании
- Сведения о бенефициарных владельцах
- Данные руководителя
- Контактная информация
Процедура открытия счета
| 1. Заполнение анкеты | Основные персональные данные |
| 2. Идентификация | Через Госуслуги, видео-звонок или в отделении |
| 3. Подписание договора | Электронная подпись |
| 4. Активация счета | 1-3 рабочих дня |
Альтернативные варианты
- Виртуальные карты с ограниченным функционалом
- Предоплаченные карты с лимитом до 60 000 руб.
- Криптовалютные кошельки (не являются банковскими продуктами)
Важная информация
Ozon Банк, как и любой другой российский банк, обязан предоставлять информацию о счетах и операциях по запросу уполномоченных органов. Полная анонимность банковских операций в России законодательно запрещена.
