Блокировка счетов по 115-ФЗ ("О противодействии легализации доходов") вызывает много вопросов у клиентов. Рассмотрим процедуру и сроки разблокировки в Сбербанке.
Содержание
Блокировка счетов по 115-ФЗ ("О противодействии легализации доходов") вызывает много вопросов у клиентов. Рассмотрим процедуру и сроки разблокировки в Сбербанке.
1. Причины блокировки по 115-ФЗ
Сбербанк может заблокировать операции при подозрении на:
- Поступление средств сомнительного происхождения
- Операции, не соответствующие обычной деятельности клиента
- Попытки обхода законодательных ограничений
2. Сроки рассмотрения
Стандартные сроки блокировки составляют:
| Первичная блокировка | До 5 рабочих дней |
| Продление проверки | До 30 рабочих дней |
| Сложные случаи | До 60 рабочих дней |
3. Процедура разблокировки
Для восстановления доступа к счету необходимо:
- Предоставить документы, подтверждающие происхождение средств
- Написать заявление в отделении Сбербанка
- Дождаться завершения проверки службой безопасности
Какие документы могут запросить:
- Договоры и акты выполненных работ
- Документы о праве собственности
- Налоговые декларации
- Выписки с других счетов
4. Что делать при задержке разблокировки
Если сроки превышены, следует:
| Обратиться в службу поддержки | По телефону 900 или через онлайн-чат |
| Написать официальное заявление | В отделении банка с регистрацией входящего |
| Подать жалобу | В Центробанк РФ при бездействии банка |
5. Как избежать блокировки
Рекомендации для клиентов:
- Избегайте крупных наличных переводов от неизвестных лиц
- Подготовьте документы для подтверждения операций заранее
- Уведомляйте банк о планируемых крупных сделках
Важно: точные сроки разблокировки зависят от конкретной ситуации и полноты предоставленных документов. Сбербанк обязан уведомить клиента о результатах проверки.
